Das Gesetz behandelt Ihr Geld unterschiedlich, je nachdem, wo Sie nachts schlafen.
Es klingt absurd. Das ist es nicht.
Die US-Bundesstaaten sind in zwei Lager gespalten. Eine Seite nutzt Gemeinschaftseigentum. Der andere verwendet Common Law.
Diese Systeme bestimmen, wem was gehört, wenn etwas schief geht. Oder richtig. Meistens falsch.
Im Gütergemeinschaftsstaat gehören die während der Ehe erworbenen Einkünfte und Vermögenswerte zu gleichen Teilen beiden Ehepartnern. Es spielt keine Rolle, wessen Name auf der Urkunde steht. Es spielt keine Rolle, wer den Gehaltsscheck verdient hat. Das Gesetz geht davon aus, dass Sie diesen Reichtum gemeinsam aufgebaut haben.
Common-Law-Staaten funktionieren anders. Das Eigentum folgt dem Titel. Wenn Ihr Name darauf steht, gehört es Ihnen. Es sei denn, Sie haben das Eigentum absichtlich geteilt. Diese Absicht ist schwer zu beweisen.
Es steht viel auf dem Spiel.
Aufgrund dieser Regeln ändern sich Scheidungsverfahren drastisch. Nachlassplanung wird zum Rätsel. Steuerliche Auswirkungen verschieben sich.
Sie können Ihre Finanzen nicht im luftleeren Raum planen. Sie müssen wissen, welche Regeln für Ihr Bankkonto gelten.
Die gleiche Aufteilung des Gemeinschaftseigentums
Alaska, Arizona, Kalifornien, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas und Washington folgen dem Gemeinschaftseigentumsmodell.
Hier handelt es sich bei der Ehe um eine Partnerschaft. Eine rechtliche Wirtschaftseinheit.
Das meiste Einkommen, das ein Ehegatte während der Ehe erwirtschaftet, gilt als Gemeinschaftsvermögen. Es gehört 50/50.
Auch die mit diesem Einkommen erworbenen Vermögenswerte gehören der Gemeinschaft.
Was ist mit Eigentum, das Sie vor der Heirat besaßen? Das ist separates Eigentum. Es bleibt getrennt. Es sei denn, es wird mit Gemeinschaftsmitteln verwechselt. Dann wird es chaotisch.
Schulden werden ähnlich behandelt. Bei den während der Ehe entstandenen Schulden handelt es sich in der Regel um Gemeinschaftsschulden. Beide Ehegatten sind verantwortlich.
Dadurch entsteht eine einfache Regel. Aber ein starres.
Bei einer Scheidung wird dieses Vermögen geteilt. Normalerweise gleich. Manchmal nicht. Gerichte verfügen über einen Ermessensspielraum. Aber der Ausgangspunkt ist Gleichberechtigung.
Man könnte meinen, das sei fair. Es ist. Aber es ist auch unflexibel.
Bedenken Sie die Steuervorteile. In manchen Bundesstaaten ist die gemeinsame Einreichung eines Antrags eine Selbstverständlichkeit. In anderen Fällen handelt es sich um eine strategische Entscheidung. Gemeinschaftseigentumsstaaten vereinfachen oft die Aufteilung.
Aber es gibt einen Haken.
Wenn Sie während der Ehe ein Haus kaufen, handelt es sich wahrscheinlich um Gemeinschaftseigentum, selbst wenn nur ein Ehegatte die Hypothek unterzeichnet. Beide Ehegatten besitzen die Hälfte.
Dies wirkt sich auf die Nachlassplanung aus. Stirbt ein Ehegatte, so besitzt der überlebende Ehegatte bereits die Hälfte. Die Hälfte des verstorbenen Ehegatten geht an die Begünstigten.
Dadurch kann das Nachlassverfahren umgangen werden. Oder es verkomplizieren.
Die Titelregeln des Common Law
Die meisten Staaten verwenden Eigentumssysteme des Common Law.
Sie haben keine spezielle Kategorie für „eheliches Vermögen“.
Das Eigentum folgt dem Titel.
Wenn Sie in Ihrem Namen ein Auto kaufen, gehört es Ihnen. Wenn Ihr Ehepartner in seinem Namen ein Auto kauft, gehört es ihm.
Keine automatische 50/50-Aufteilung.
Das ist nicht gemein. Es ist einfach deutlich.
Bei einer Scheidung achten Gerichte auf die gerechte Verteilung.
„Gerecht“ bedeutet nicht gleich. Es bedeutet fair.
Faktoren sind wichtig.
Wie lange waren Sie verheiratet? Wer hat mehr verdient? Wer blieb zu Hause, um Kinder großzuziehen? Gab es Fehlverhalten?
Das Gericht wägt diese Dinge ab.
Das Ergebnis? Es variiert stark.
Ein Ehegatte könnte mit 60 % des Vermögens davonkommen. Der andere mit 4
