Виписка з банку по розрахунковому рахунку: зразок

3502

Користуючись будь-яким банківським продуктом, будь то кредит, внесок або дебетова карта, важливо контролювати рух грошових коштів на рахунку. Особливо це актуально для юридичних осіб та підприємців, які ведуть комерційну діяльність. Виписка з банку є офіційним фінансовим документом, який підтверджує суму зарахування і списання грошей. На підставі такої довідки можна підтвердити доходи і витрати підприємства, а також суму податку при будь-якій формі оподаткування.

Виписка з рахунку для підприємців і організацій

Банківська виписка формується на щоденній основі на кожен рахунок, відкритий у фінансовій установі. Це може бути розрахунковий рахунок, через який компанія веде свою діяльність, отримуючи прибуток і взаємодіючи з контрагентами та постачальниками або рахунок, відкритий для кредитних потреб.

Запросити виписку з рахунку в банку можна в будь-який момент. Вона формується на певний період, який цікавий замовнику. У цій довідці відображається інформація:

  • про надходження грошових коштів;
  • переказ грошей на користь третіх осіб;
  • банківських комісіях.

Виписки з банку можна вимагати при зверненні відповідального уповноваженої особи у відділення фінансової установи. У різних компаніях потрібне різний час на виготовлення довідки. Це може зайняти від декількох хвилин до 3 робочих днів в залежності від регламенту організації.

Стаття в тему: як отримати виписку з особового рахунку в Ощадбанку

Крім того, для підприємств, що мають розрахунково-касове обслуговування в конкретному банку, часто надається віддалений доступ до поточного допомогою клієнт-банку. В цьому сервісі можна формувати такий документ в режимі онлайн, але він не буде мати юридичної сили. Для передачі довідки в контролюючі органи необхідні печатку і підпис співробітника банківської компанії.

Що відображається в документі?

Виписка по рахунку між собою може трохи відрізнятися в різних банках. Але існує єдина форма запису для обов’язкового заповнення інформації, яка відображається у довідці:

  • Найменування та основні реквізити банку за особовим рахунком, допустимим у цій компанії.
  • Дані щодо замовника і номер рахунку.
  • Дата, на яку формується довідка.
  • Дата попереднього документа запиту.
  • Вхідний залишок на початок періоду і вихідний залишок на кінець періоду.
  • Всі операції, повна рух грошових коштів з урахуванням дебету і кредиту.
  • Прикладом може служити наступний зразок виписки з банківського рахунку:

    Найменування банку: АТ «АКБ РосЕвроБанк» БИК 044525836 Генеральна ліцензія на зЕкшн снення банківських операцій № 3137 від 26.08.2015

     

    Виписка з банківських рахунків на 18.08.2017

     

    Найменування організації: ТОВ «Планета»

    Номер рахунку: 40705910706000004461

    Дата формування: 18.08.2017

    Дата останньої операції: 17.08.2017

    Вхідний залишок (До): 15 000,00

    Дата

    № Документа

    Кореспондуючий рахунок

    Вид операції

    Відділення банку

    Сума
    Дебет (Д)Кредит (К)
    1234567
    17.08.2017243407059107060000043452540365410 000,00
    17.08.2017351303001458563000125641550352525 000,00
    17.08.2017242407059107060000024253550352510 000,00

    Вихідний залишок: (До) 20 000,00

    Виписка банку повинна містити в собі повну інформацію по кожній операції:

  • Дата проведення.
  • Номер платіжного документа.
  • Рахунок, на який надходять гроші або з якого приходять.
  • Вид перекладу.
  • Реквізити банку, де розташований рахунок (БИК).
  • Дебет і кредит після завершення операції.
  • У виписці з банку з розрахункового рахунку дотримується загальноприйнятий зразок «подвійного запису». Після кожної операції вказується залишок по дебету і кредиту. У розділі дебет відображаються всі надходження грошових коштів, на кредиті – списання.

    Виписка банку повинна підтверджуватися супровідними документами (ордерами, платіжними дорученнями, вимогами). Вписані операції вважаються Екшн сними тільки при наявності відповідних підтвердних документів.

    Кому надається довідка?

    Виписка з банківського рахунку надається певного кола відповідальних осіб, яких призначає керівник компанії. Як правило, запитувати довідки має право, звернувшись особисто, бухгалтер організації.

    Бухгалтер повинен отримати безпосередньо документ і платіжні доручення, що підтверджують операції. В цей же день необхідно буде провести всі проводки в бухгалтерській системі підприємства, зазвичай 1С, використовуючи стандарт подвійного запису. Для проводок використовується кореспонденцій рахунок і той рахунок, який застосовується в операції.

    Довідки для фізичних осіб

    Виписка з розрахункового рахунку для організації – це важливий фінансовий документ, який необхідний для бухгалтерії підприємства. Але що таке виписка для фізичних осіб? Чи потрібна вона їм?

    Фізичні особи можуть різним чином взаємодіяти з банківською організацією. Мати кредитну або дебетову картку, внесок або кредит, оплачувати іпотеку, автокредитування. Виписки банку для фізичних осіб в першу чергу носять інформаційний характер про рух грошових коштів.

    Клієнт може самостійно контролювати надходження і списання грошей, перевіряти інформацію про комісіях та відсотках за договором. Крім того, такий документ на паперовому носії має юридичну силу. Довідка буде підтверджувати наявність простроченої заборгованості, виконання зобов’язань за договором і підходить для подання у суд або інші банківські організації.

    Для кредитів

    Виписка по кредиту відображає в собі суму зарахування і списання грошей. У графі «Надходження» знаходяться суми, які вносить клієнт. В розділі «Списання» розміщені дані про те, як розподіляються кошти з рахунку.

    Вказується інформація про те, яка сума була списана з основного боргу, а яка пішла на погашення відсотків за фактичне користування кредитними коштами. Дати фактичного надходження грошей і списання, а також кількість коштів, що знаходяться на рахунку на поточний момент.

    Так само, як і для юридичних осіб, єдиного стандарту немає, але зразки довідок мають загальні принципи і створюються на спеціальному банківському бланку. Прикладом може служити наступна виписка по розрахунковому рахунку:

    Найменування банку: АТ «АКБ РосЕвроБанк» БИК 044525836 Генеральна ліцензія на зЕкшн снення банківських операцій № 3137 від 26.08.2015

     

    ВИПИСКА З ПОТОЧНОГО РАХУНКУ із 1.07.2017 за 18.08.2017

     

    Клієнт: Іванов Іван Іванович

    Номер рахунку: 40805910706000004461

    Дата формування: 18.08.2017

    Дата останньої операції: 17.08.2017

     

    Дата

    Зміст операції

    Надходження

    Списання

    Залишок на рахунку

    Сума
        Оставшаяся сума основного боргу
    123456
    17.08.2017Зарахування грошових коштів

    16 450

    60,26

    134 005,26

    17.08.2017Погашення основного боргу

    14 699,52

    60,26

    134 005,26

    17.08.2017Погашення відсотків за поточний місяць

    2 754,47

    60,26

    134 005,26

    12.07.2017Зарахування грошових коштів

    16 450

    52,25

    148 704,78

    12.07.2017Погашення основного боргу

    12 596,40

    52,25

    148 704,78

    12.07.2017Зарахування грошових коштів

    2 983,59

    52,25

    148 704,78

    Сума основного боргу на 18.08.2017: 134 005,26

    Якщо по ходу договору була допущена прострочена заборгованість та нараховані штрафи або пені, то ця інформація також відображається у виписці з особового рахунку. Клієнт може самостійно розрахувати, виходячи з цієї довідки, загальну суму, витрачену на оплату штрафів і відсотків.

    Для кредитних карт

    Власники кредиток за підсумками кожного розрахункового періоду одержують рахунки-виписки, в яких вказана сума транзакцій за минулий місяць, інформація про зарахування грошей, загальна сума заборгованості і обов’язковий платіж.

    Стандартні дані про стан рахунку містять мінімальну інформацію. Банки можуть оповіщати клієнтів за допомогою СМС-інформування, відправкою листа на пошту або електронну адресу. Більш детальний документ банку по розрахунковому рахунку формується при безпосередній запиті клієнта.

    Для вкладів

    Виписка з банківського рахунку за вкладом включає в себе інформацію про суму на поточний момент, а також про нарахованих відсотках. Це актуально для вкладів з щомісячною капіталізацією відсотків, так як клієнт може самостійно відстежувати прибуток, який приносить його депозит.

    У банківській виписці можна буде відстежувати і рух грошових коштів, якщо за умовами депозиту передбачено часткове зняття грошей або переказ відсотків на дебетову картку.

    Як отримати довідку фізичній особі?

    Документ автоматично формується щоденно у особистому кабінеті клієнта. Контролювати свої договори можна через комп’ютер або мобільний додаток. Для цього немає необхідності складати додаткові запити або заяви, довідка формується в режимі онлайн.

    Але інтернет-виписка містить тільки довідкову інформацію. Офіційний документ повинен мати печатку банку і підпис співробітника. Запитати довідку можна при зверненні в банк і написанні письмової заяви.

    Документ для фізичних осіб виготовляється, як правило, миттєво, але обробляти запит деякі банківські компанії можуть до 3 робочих днів. Для складання заяви при собі необхідно мати паспорт, також може знадобитися номер договору, оформленого в банку.