Виписка з банку по розрахунковому рахунку: зразок

2560

Користуючись будь-яким банківським продуктом, будь то кредит, внесок або дебетова карта, важливо контролювати рух грошових коштів на рахунку. Особливо це актуально для юридичних осіб та підприємців, які ведуть комерційну діяльність. Виписка з банку є офіційним фінансовим документом, який підтверджує суму зарахування і списання грошей. На підставі такої довідки можна підтвердити доходи і витрати підприємства, а також суму податку при будь-якій формі оподаткування.

Виписка з рахунку для підприємців і організацій

Банківська виписка формується на щоденній основі на кожен рахунок, відкритий у фінансовій установі. Це може бути розрахунковий рахунок, через який компанія веде свою діяльність, отримуючи прибуток і взаємодіючи з контрагентами та постачальниками або рахунок, відкритий для кредитних потреб.

Запросити виписку з рахунку в банку можна в будь-який момент. Вона формується на певний період, який цікавий замовнику. У цій довідці відображається інформація:

  • про надходження грошових коштів;
  • переказ грошей на користь третіх осіб;
  • банківських комісіях.

Виписки з банку можна вимагати при зверненні відповідального уповноваженої особи у відділення фінансової установи. У різних компаніях потрібне різний час на виготовлення довідки. Це може зайняти від декількох хвилин до 3 робочих днів в залежності від регламенту організації.

Стаття в тему: як отримати виписку з особового рахунку в Ощадбанку

Крім того, для підприємств, що мають розрахунково-касове обслуговування в конкретному банку, часто надається віддалений доступ до поточного допомогою клієнт-банку. В цьому сервісі можна формувати такий документ в режимі онлайн, але він не буде мати юридичної сили. Для передачі довідки в контролюючі органи необхідні печатку і підпис співробітника банківської компанії.

Що відображається в документі?

Виписка по рахунку між собою може трохи відрізнятися в різних банках. Але існує єдина форма запису для обов’язкового заповнення інформації, яка відображається у довідці:

  • Найменування та основні реквізити банку за особовим рахунком, допустимим у цій компанії.
  • Дані щодо замовника і номер рахунку.
  • Дата, на яку формується довідка.
  • Дата попереднього документа запиту.
  • Вхідний залишок на початок періоду і вихідний залишок на кінець періоду.
  • Всі операції, повна рух грошових коштів з урахуванням дебету і кредиту.
  • Прикладом може служити наступний зразок виписки з банківського рахунку:

    Найменування банку: АТ «АКБ РосЕвроБанк» БИК 044525836 Генеральна ліцензія на зЕкшн снення банківських операцій № 3137 від 26.08.2015

     

    Виписка з банківських рахунків на 18.08.2017

     

    Найменування організації: ТОВ «Планета»

    Номер рахунку: 40705910706000004461

    Дата формування: 18.08.2017

    Дата останньої операції: 17.08.2017

    Вхідний залишок (До): 15 000,00

    Дата

    № Документа

    Кореспондуючий рахунок

    Вид операції

    Відділення банку

    Сума
    Дебет (Д) Кредит (К)
    1 2 3 4 5 6 7
    17.08.2017 243 40705910706000004345 2 5403654 10 000,00
    17.08.2017 351 30300145856300012564 1 5503525 25 000,00
    17.08.2017 242 40705910706000002425 3 5503525 10 000,00

    Вихідний залишок: (До) 20 000,00

    Виписка банку повинна містити в собі повну інформацію по кожній операції:

  • Дата проведення.
  • Номер платіжного документа.
  • Рахунок, на який надходять гроші або з якого приходять.
  • Вид перекладу.
  • Реквізити банку, де розташований рахунок (БИК).
  • Дебет і кредит після завершення операції.
  • У виписці з банку з розрахункового рахунку дотримується загальноприйнятий зразок «подвійного запису». Після кожної операції вказується залишок по дебету і кредиту. У розділі дебет відображаються всі надходження грошових коштів, на кредиті – списання.

    Виписка банку повинна підтверджуватися супровідними документами (ордерами, платіжними дорученнями, вимогами). Вписані операції вважаються Екшн сними тільки при наявності відповідних підтвердних документів.

    Кому надається довідка?

    Виписка з банківського рахунку надається певного кола відповідальних осіб, яких призначає керівник компанії. Як правило, запитувати довідки має право, звернувшись особисто, бухгалтер організації.

    Бухгалтер повинен отримати безпосередньо документ і платіжні доручення, що підтверджують операції. В цей же день необхідно буде провести всі проводки в бухгалтерській системі підприємства, зазвичай 1С, використовуючи стандарт подвійного запису. Для проводок використовується кореспонденцій рахунок і той рахунок, який застосовується в операції.

    Довідки для фізичних осіб

    Виписка з розрахункового рахунку для організації – це важливий фінансовий документ, який необхідний для бухгалтерії підприємства. Але що таке виписка для фізичних осіб? Чи потрібна вона їм?

    Фізичні особи можуть різним чином взаємодіяти з банківською організацією. Мати кредитну або дебетову картку, внесок або кредит, оплачувати іпотеку, автокредитування. Виписки банку для фізичних осіб в першу чергу носять інформаційний характер про рух грошових коштів.

    Клієнт може самостійно контролювати надходження і списання грошей, перевіряти інформацію про комісіях та відсотках за договором. Крім того, такий документ на паперовому носії має юридичну силу. Довідка буде підтверджувати наявність простроченої заборгованості, виконання зобов’язань за договором і підходить для подання у суд або інші банківські організації.

    Для кредитів

    Виписка по кредиту відображає в собі суму зарахування і списання грошей. У графі «Надходження» знаходяться суми, які вносить клієнт. В розділі «Списання» розміщені дані про те, як розподіляються кошти з рахунку.

    Вказується інформація про те, яка сума була списана з основного боргу, а яка пішла на погашення відсотків за фактичне користування кредитними коштами. Дати фактичного надходження грошей і списання, а також кількість коштів, що знаходяться на рахунку на поточний момент.

    Так само, як і для юридичних осіб, єдиного стандарту немає, але зразки довідок мають загальні принципи і створюються на спеціальному банківському бланку. Прикладом може служити наступна виписка по розрахунковому рахунку:

    Найменування банку: АТ «АКБ РосЕвроБанк» БИК 044525836 Генеральна ліцензія на зЕкшн снення банківських операцій № 3137 від 26.08.2015

     

    ВИПИСКА З ПОТОЧНОГО РАХУНКУ із 1.07.2017 за 18.08.2017

     

    Клієнт: Іванов Іван Іванович

    Номер рахунку: 40805910706000004461

    Дата формування: 18.08.2017

    Дата останньої операції: 17.08.2017

     

    Дата

    Зміст операції

    Надходження

    Списання

    Залишок на рахунку

    Сума
            Оставшаяся сума основного боргу
    1 2 3 4 5 6
    17.08.2017 Зарахування грошових коштів

    16 450

    60,26

    134 005,26

    17.08.2017 Погашення основного боргу

    14 699,52

    60,26

    134 005,26

    17.08.2017 Погашення відсотків за поточний місяць

    2 754,47

    60,26

    134 005,26

    12.07.2017 Зарахування грошових коштів

    16 450

    52,25

    148 704,78

    12.07.2017 Погашення основного боргу

    12 596,40

    52,25

    148 704,78

    12.07.2017 Зарахування грошових коштів

    2 983,59

    52,25

    148 704,78

    Сума основного боргу на 18.08.2017: 134 005,26

    Якщо по ходу договору була допущена прострочена заборгованість та нараховані штрафи або пені, то ця інформація також відображається у виписці з особового рахунку. Клієнт може самостійно розрахувати, виходячи з цієї довідки, загальну суму, витрачену на оплату штрафів і відсотків.

    Для кредитних карт

    Власники кредиток за підсумками кожного розрахункового періоду одержують рахунки-виписки, в яких вказана сума транзакцій за минулий місяць, інформація про зарахування грошей, загальна сума заборгованості і обов’язковий платіж.

    Стандартні дані про стан рахунку містять мінімальну інформацію. Банки можуть оповіщати клієнтів за допомогою СМС-інформування, відправкою листа на пошту або електронну адресу. Більш детальний документ банку по розрахунковому рахунку формується при безпосередній запиті клієнта.

    Для вкладів

    Виписка з банківського рахунку за вкладом включає в себе інформацію про суму на поточний момент, а також про нарахованих відсотках. Це актуально для вкладів з щомісячною капіталізацією відсотків, так як клієнт може самостійно відстежувати прибуток, який приносить його депозит.

    У банківській виписці можна буде відстежувати і рух грошових коштів, якщо за умовами депозиту передбачено часткове зняття грошей або переказ відсотків на дебетову картку.

    Як отримати довідку фізичній особі?

    Документ автоматично формується щоденно у особистому кабінеті клієнта. Контролювати свої договори можна через комп’ютер або мобільний додаток. Для цього немає необхідності складати додаткові запити або заяви, довідка формується в режимі онлайн.

    Але інтернет-виписка містить тільки довідкову інформацію. Офіційний документ повинен мати печатку банку і підпис співробітника. Запитати довідку можна при зверненні в банк і написанні письмової заяви.

    Документ для фізичних осіб виготовляється, як правило, миттєво, але обробляти запит деякі банківські компанії можуть до 3 робочих днів. Для складання заяви при собі необхідно мати паспорт, також може знадобитися номер договору, оформленого в банку.